Как один сотрудник банка, может управлять десятками миллиардов евро активов ????!!!

Народ, просвятите меня, ка младший трейдер может распоряжатся такими деньгами ?


Обвиненный в рекордном мошенничестве трейдер Societe Generale отпущен под залог
Сюжеты
Миллиардная афера трейдера Societe Generale
28.01.2008
Члена Наблюдательного совета банка обвинили в инсайдерской торговле
Комментарии
Все из-за трейдера
24.01.2008
Французский банк Societe Generale оказался на грани банкротства


Французский суд в ночь на 29 января принял решение освободить из-под стражи бывшего трейдера банка Societe Generale Жерома Кервьеля (Jerome Kerviel). Как сообщает AFP, с него снято обвинение в мошенничестве, однако расследование его тайной деятельности в банке продолжится.
Трейдера освободили под залог, формально он является подозреваемым по статьям "о злоупотреблении доверием", "о подделке и использовании фальшивых документов", а также "о незаконном проникновении в компьютерные сети".

Обвинения по более серьезным статьям "о злостном злоупотреблении доверием" и "о покушении на мошенничество" с Кервьеля сняты (по крайней мере временно).

По условиям освобождения под залог трейдеру запрещено общаться с его бывшими коллегами по банку, а также совершать финансовые сделки.

Следствие, которое полагает, что Кервьель может скрыться, уже заявило о намерении опротестовать решение об освобождении подозреваемого.

В том случае, если трейдера признают виновным в злоупотреблении доверием, ему может грозить до трех лет тюремного заключения и штраф в 370 тысяч евро.

Сам он, напомним, признался, что за спиной начальства осуществлял многомиллиардные сделки, используя активы банка, но заявил, что делал это не в целях личной наживы, а ради улучшения показателей Societe Generale.

Руководство банка винит бывшего подчиненного в том, что этими операциями он принес убыток в размере 4,9 миллиардов евро, однако адвокаты Кервьеля уверяют, что их подзащитный ни при чем, а руководство Societe Generale хочет свалить на него последствия собственной некомпетентности.

C мнением защиты Кервьеля отчасти согласны и держатели акций Societe Generale. Около 100 владельцев ценных бумаг банка составили совместное исковое требование, в котором банк обвиняется в манипуляции ценой на акции и инсайдерской торговлей.

Акции Societe Generale на фондовой бирже почти непрерывно падают с того времени, как стало известно о незаконных действиях трейдера. По данным СМИ, Кервьель незаконно управлял активами на общую сумму в 50 миллиардов евро, которые вкладывал в фьючерсы на европейские фондовые индексы: 30 миллиардов на контракты, связанные с индексом Eurostoxx, 18 миллиардов - на контракты с германским Dax и на два миллиарда - с британским FTSE.



В России так тоже можно, взять 100 миллиардов стаб фонда и вложить кое куда, поиметь четверть процента навара или про****ть все деньги нации ?

конечно
если есть сложная машина и куча народу которые толком не понимают как она работает и которому впринципе и не нужно это понимать (некомпетентного)...то ктто может использовать это "нестандартно"

Типичный "хакер на доверии" использовавший оперативный доступ.

Ник
P.S. Кстати, моя бывшая жена работает в Societe Generale ...не дай Бог банчок разориться

дьявол как известно в деталях.
трейдеру нужно - главное - что? - лимит соблюдать! а как считается этот лимит? и лимит на что собственно?
часто это лимит на открытые незахеджированные позиции. вот тут и дьявол. захеджированные - не считаются! даже если хеджирование липовое! вуаля!

но я тоже скажу - очень мало кто на рынке верит в виновность исключительно этого трейдера. и уж конечно трейдер думает об "улучшении показателей банка" в одну из последних очередей

Кстати, история старая как мир - небезъизвестный Ник Лисон довел до реального банкротства Barings - банк, в котором Его Величество Королева Великобритании держала свою пенЗию в 2 лимона баксов Убытки от его операций составили 1,4 миллиарда , а по некоторым данным и в 6 (ШЕСТЬ МИЛЛИАРДОВ)...уже неважно чего

Нонче мой тезка Лисон преподает основы безопасности банковского дела,т.ск "разбор собственных полетов"

Ник

как там было "кто умеет - работает, кто не умеет - управляет. а кто не умеет управлять - учит"

пс Лисон кстати реально нае...л свой банк. фиктивные клиенты, подделка отчетов и тд.

"Не клади все яйца в одну корзину"(с) страя мудрость банкиров...

ЯЙЦА В ПАСТИ

Выросший в семье штукатура и не имеющий особых связей в мире финансов, Ник Лисон вынужден был добиваться всего в жизни сам. Он работал в компании Cootts, затем в банке Morgan Stanley, а в 1992 году перешел в Barings. Сначала его назначили во внутреннюю службу банка заниматься картотекой сделок и учетом торговых операций. Но спустя небольшое время Лисон был переведен в сингапурское отделение Barings для работы на местной бирже SIMEX. Руководство возложило на него две задачи: брокерские операции (исполнение торговых заявок клиентов) и арбитражные операции. Арбитраж подразумевал под собой использование небольшой разницы в ценах на фьючерсный контракт NIKKEY-225 между сингапурской биржей SIMEX и японской биржей в Осаке (OSE). Такие сделки практически не несут никакого риска и приносят небольшой, но зато надежный и постоянный доход. Поначалу все шло хорошо. Однако вскоре Лисону надоела столь консервативная и скучная стратегия. В поисках романтики и острых ощущений он решил встать на рискованный путь лихого биржевого игрока наподобие Джорджа Сороса или Виктора Ниддерхоффера, используя при этом многомиллионный капитал Barings.

Как бывший работник внутренней службы банка, Лисон прекрасно разбирался в системе учета торговых операций и правилах ведения клиентских счетов. Именно поэтому ему долгое время удавалось не только скрывать огромные и постоянно нарастающие убытки от несанкционированной торговли на деньги банка, но даже официально показывать значительные прибыли. Лисон вел свою несанкционированную торговлю и скрывал потери на секретном счете 88888 (этот счет никогда не был предметом проверки лондонского офиса Barings, поскольку Лисон говорил, что это счет одного из крупных клиентов банка). При этом он показывал фиктивные прибыли на официальном счете Barings 92000. Все это создавало ложное впечатление успешной деятельности Лисона. Например, в 1994 году он показал официальный доход в размере $45 млн, хотя на самом деле проиграл $300 млн. В результате в Barings стали думать о Лисоне как о финансовом вундеркинде. В 1994 году ему определили $1 млн в качестве зарплаты и премиальных. Однако Лисон мог обмануть других, но не себя. Огромные и постоянно нарастающие потери оказывали сильное давление на его психику. «Я чувствовал, что стены вокруг меня смыкаются и что все выходит из-под контроля,— рассказывал впоследствии Ник Лисон.— Меня толкал вперед страх упасть в глазах людей, которые были мне близки. Я не хотел никому ни о чем рассказывать. И этот страх подавлял меня».

Но Лисон не мог не понимать и того, что рано или поздно его мошенничество раскроется. И в конце 1994 года он предпринял отчаянную попытку отыграться и вернуть ситуацию под контроль. Лисон продал 71 000 опционов «колл» и «пут» на японский индекс NIKKEY-225 на общую сумму $7 млрд, начав тем самым реализацию опционной стратегии под названием «короткий стреддл». Суть этой стратегии в том, что прибыль образуется, если цена актива в течение срока действия опционов остается в рамках определенного ценового диапазона. Иными словами, Лисон мог рассчитывать на значительную прибыль, пока NIKKEY-225 оставался в диапазоне между 19 000 и 20 000. В середине января 1995 года индекс NIKKEY-225 находился на уровне 19 350. Ничто не предвещало беды, пока 17 января сильнейшее землетрясение в японском городе Кобе не привело к обвалу на рынке и не похоронило надежду Лисона на прибыль от короткого стреддла. За несколько дней NIKKEY «просел» до 18 000. Убытки стали катастрофическими. При этом рынок в любой момент мог обвалиться еще больше. Лисон отчетливо осознал, что пришло время решительных действий. «Я больше не могу ждать, пока рынок сдвинется в мою сторону, — сказал он, глядя на торговый терминал,— я должен изменить его направление сам, и мне все равно, сколько это будет стоить,— обратной дороги нет». Начав агрессивную покупку фьючерсных контрактов на индекс NIKKEY-225 и доведя сумму торговых позиций до $29 млрд (в этот момент открытый интерес по данным фьючерсам достиг исторического максимума), Лисону почти удалось «поднять» NIKKEY до 19 000. Но в какой-то момент случилось то, что рано или поздно должно было случиться: у Barings закончились деньги. Лисон больше не мог покупать, и NIKKEY снова покатился вниз, достигнув очередного минимума в 17 600. (Интересно, что, по некоторым данным, падению NIKKEY в те дни в большой степени способствовал Джордж Сорос, игравший в этот момент на понижение японского индекса и заработавший на этом несколько сотен миллионов долларов.) ( - смайл мой ) Ник Лисон бросил в эту топку миллиарды долларов, но напрасно. До премиальных оставалось два дня, но он проиграл. Оставался только один выход — бежать. В тот же день после недолгих сборов он вместе со своей женой Лизой спешно покинул Сингапур.

Лишь 24 февраля 1995 года, на следующий день после бегства Лисона из Сингапура, в Barings узнали о его реальной торговой деятельности. А результаты подсчета потерь повергли в настоящий ужас руководство банка. Убыток в $1,4 млрд более чем в два раза превышал собственный капитал Barings ($615 млн). Питер Бэринг отчаянно пытался спасти свой банк. Рассматривался даже вариант покупки Barings султаном Брунея, но тот в последний момент отказался. Глава Центрального банка Англии Эдди Джордж прервал отпуск и экстренно собрал виднейших банкиров Соединенного Королевства в офисе своего ведомства, чтобы обсудить план спасения Barings. Но, увы, собравшиеся единодушно решили, что это невозможно. Времени катастрофически не хватало, а убытки Barings даже нельзя было выразить в точных цифрах (из-за изменения биржевых цен сумма потерь постоянно менялась, доходя порой до $6 млрд). В результате Питер Бэринг, собрав руководителей своего банка, печальным голосом оповестил собравшихся о банкротстве Barings. Некоторые из присутствовавших не могли сдержать слез. Когда банкротство Barings стало достоянием гласности, разразился грандиозный скандал в прессе. Под удар была поставлена вся финансовая система Соединенного Королевства. Министр финансов Кеннет Кларк вынужден был выступить с заявлением и заверить общественность, что британская банковская система не находится на грани коллапса. «Крах Barings является не чем иным, как мошеннической деятельностью биржевиков»,— пояснил он в официальном заявлении. Деньги вкладчиков Barings в размере $4 млрд «сгорели» сразу же после объявления банкротства 27 февраля. Королева Елизавета II и принц Чарльз, будучи клиентами Barings, потеряли около $2 млн. Примерно $800 тыс. лишилась и управляемая престолонаследником благотворительная организация Prince Trust. 4000 сотрудников Barings в одночасье оказались безработными. Barings после банкроте был продан голландской страховой группе ING за символическую сумму в один фунт стерлингов. В самый разгар скандала Лисон отдыхал в отеле на побережье Малайзии, где вместе с женой отмечал свое 28-летие. О банкротстве Barings он узнал из газет. Спустя несколько дней его арестовали в аэропорту Франкфурта-на-Майне. Лисон получил шесть с половиной лет тюрьмы, но по причине болезни (у него развился туберкулез) отсидел только четыре года. Пока он сидел, его бросила жена. После выхода из тюрьмы некоторые банки предлагали ему работу по управлению рисками, но Лисон решил больше не испытывать судьбу и занялся изучением психологии.
_________________________________________________

Сорос, будучи, молодым и очень бедным студентом-эммигрантом, много путешествовал с компанией по миру автостопом. В компании всегда посылали менять деньги именно его - как Джордж не поменяет, всегда получалось больше, чем у других. Через много лет, один из членов той студенческой компашки, сам уже известный адвокат, спросил Сороса -как у того так получалось... "Если ты этого не понял тогда -то теперь уже поздно объяснять" ответил скромный венгр

Ник